Performance und Deckungsgrad

Die Performance gibt Auskunft über den Anlageerfolg, welcher Zinserträge, Dividenden und Bewertungsveränderungen der Einzelanlagen umfasst. Sie setzt diesen ins Verhältnis zum Anlagevermögen, um einen Vergleich mit Referenzgrössen wie Benchmarks und Branchenindizes zu ermöglichen.

Der Deckungsgrad misst das Verhältnis des Anlagevermögens einer Pensionskasse zu den versicherungstechnischen Vorsorgeverpflichtungen. Liegt der Deckungsgrad unter 100% spricht man von einer Unterdeckung. Hingegen ist von einer Überdeckung die Rede, wenn der Deckungsgrad über 100% liegt. Ein Deckungsgrad von genau 100% bedeutet, dass sämtliche Verpflichtungen erfüllt werden können. Kann die GastroSocial Pensionskasse eine Überdeckung generieren, so werden Wertschwankungsreserven aufgebaut, welche die Schwankungen an den Kapitalmärkten abfedern.

Performance:

7.94%

(Benchmark: 7.25%)

Deckungsgrad:

123.2%

  

per 31.10.2017

Der synchrone globale Wirtschaftsaufschwung setzte sich auch im Oktober fort und gewann nochmals an Breite. Vorauslaufende Indikatoren erreichten dabei vielfach neue Höchstwerte und deuteten damit eine Fortsetzung dieser Entwicklung über die nächsten Monate an. (Geo-)politische Risiken bewegten die Märkte kaum. In diesem Umfeld konnten die Aktien erneut deutlich zulegen und unser auf moderates Wachstum ausgerichtetes Portfolio erreichte eine kumulierte Rendite von 7.94%. Im Oktober blieben wir dabei leicht hinter unserer Benchmark zurück, übertrafen jedoch den BVG-25 2015 Index erneut.

Der technische Zinssatz i beträgt 2.75%.

Der technische Zinssatz dient der Bewertung zukünftiger Vorsorgeleistungen. Er legt fest, wieviel Kapital für versprochene Rentenleistungen benötigt wird. Die erwartete Entwicklung der Finanzmärkte beeinflusst die Höhe des Zinssatzes stark. Der technische Zinssatz darf nicht mit der Verzinsung der Altersguthaben oder dem BVG-Mindestzins verwechselt werden.

Quartal Performance kumuliert Deckungsgrad
1/2017 2.63% 118.6%
2/2017 4.40% 120.1%
3/2017 6.56% 122.1%
4/2017    

Historische Daten der Performance und des Deckungsgrads

Performance

Durchschnittliche Performance 2007 – 2016 = 3.18 %

Deckungsgrad

Durchschnittlicher Deckungsgrad 2007 – 2016 = 107.5 %